【环球报资讯】蚂蚁“金选”年度报告:金选偏股基金近三年平均收益超行业基准6%,用户平均持基488天

2023-02-20 21:12:57    来源:21世纪经济报道    

21世纪经济报道记者姜诗蔷 北京报道

过去的一年市场反复震荡,基金表现与基民收益体感成为行业关注焦点。


(资料图片)

近日,由蚂蚁基金推出的“蚂蚁理财金选”发布了2022年度运行报告。数据显示,截至2022年12月31日,“金选”共收录197只基金,主要为多元布局类基金而非单行业基金,偏股基金近4年业绩持续超过行业基准。

值得一提的是,“金选”用户的投资习惯也在变化,平均持有时长增至488天,一年内31%的用户选择分散配置。

据21世纪经济报道记者了解,去年蚂蚁基金曾对“金选”进行了透明化改版,不仅清晰向用户呈现基金筛选准则、风格与行业特点等,也联合基金公司一起上线“金服务”,持续追踪与分析基金动态,全流程陪伴用户。

此次的2022年度运行报告显示,截至2022年年底,“金选”覆盖了153只偏股基金、44只偏债基金。偏股基金中,7成基金为均衡、成长等多元布局类型,仅3成基金聚焦单行业。

从收益上来看,自2019年1月上线服务以来,“金选”收益保持稳定。“金选”偏股基金4年内的平均累计收益率,较行业平均水平的中证偏股基金指数收益率高出22.05%,比沪深300指数高出71.27%。近3年,“金选”偏股基金的平均收益率也超出行业平均水平6.05%。

金选团队则在2022年全年共发起基金经理调研1022人次,向用户披露了112份基金追踪解读、调入调出、月度分析等报告,其中追踪调研报告62份。

伴随“金选”对基金的透明呈现与追踪,越来越多用户正改变投资习惯。

数据显示,2022年以来,金选交易用户中,约4成分别购买均衡类偏股基金、稳健型偏债基金,3成用户分散投资了偏股和偏债基金,配置理念初步形成。截至2022年12月31日,金选用户平均长期持有金选488天。

蚂蚁基金指出,投资习惯的改变相对也更容易提升收益体验。数据显示,持有三年以上金选偏股基金的用户,盈利概率较未持有三年的用户高66%。

“金选始终保持开放与透明,与行业一起为用户探求值得长期持有的好基金,并通过深服务和产品化投教的尝试,鼓励用户养成严谨选品、合理配置和长期持有的‘三角’投资理念。”蚂蚁基金总经理林思思受访指出。她也提醒,金选是用户的投资参考之一,投资者仍然应结合自身风险偏好,做适合自己的决策。

据透露,除了金选,蚂蚁基金今年还将通过“三笔钱”持续引导合理配置,通过“理财分”帮助用户了解自身行为健康度等。

[责任编辑:h001]

关键词: 长期持有 数据显示 合理配置

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