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近年来电信网络诈骗高发，犯罪分子作案手段变化多端，呈现出产业化、专业化、团队化的作案趋势，随着银行对涉案账户管控的升级，涉案资金转移方式从非柜面渠道逐渐转变为ATM及网点柜面取现，对银行柜面业务风险研判提出更高要求。近日渤海银行天津分行成功堵截一起可疑资金转移风险事件，及时切断涉诈“资金链”，挽回涉案资金91万元。
2023年6月3日，某个人客户从他行一次性转入人民币91万元到其渤海银行个人账户。资金转入后该客户立即分批次到各营业网点柜面要求大额取现。在业务办理期间，经办柜员通过询问客户大额取现用途、资金来源等信息，发现存在异常情况。网点立即上报分行及反诈中心，及时反馈可疑人员特征，通过与反诈中心密切沟通及辖内网点通力配合，最终成功协助反诈中心警员抓获嫌疑人两名。通过警方审问，嫌疑人已承认其出借账户转移涉案资金的违法行为。
为高效打击电信网络诈骗类犯罪，渤海银行天津分行始终保持对反诈工作的高度重视，积极落实账户管理要求和风险防控措施，聚焦客户身份识别、加强大额取现管理，不断强化员工反诈意识和识别能力，提升应急处置专业技能；加强银警双方沟通协作，共享风险信息，形成打击治理电信诈骗工作的强大合力。今后，渤海银行天津分行将持续践行金融机构社会责任，助力构建和谐安全金融环境，维护经济社会稳定发展，以高度的社会责任感和专业严谨的工作作风，彰显渤海银行金融担当。
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